レセピのiDeCo資産状況、損益+9.3%:2018年11月

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主に老後の生活費用として60歳まで引き出す事のできないiDeCo(確定拠出年金)ですが、私レセピのiDeCo(個人型)の資産状況を公表することにしました。

こんにちはレセピです♪

のんびり?していたもので 2018年2月分から記事をアップしていませんでした。今後は頑張って毎月報告していきますね♪

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2018年11月のiDeCo資産状況

資産状況

ここ数ヶ月、株価が上下していますね。2018年年始から比較すると10%以上ダウンしていますが、気にせず今後もコツコツ積み立てていきます♪

資産残高 904,997円
拠出金合計 828,000円
損益 76,997円

 

保有商品一覧

2018年2月からの変更点として、SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>を23000円分購入してみました。

今までアクティファンドを購入したことがなかったので触ってみましたが、やはりインデックスファンドが一番、低コストでリターンも安定しているので今後はもう購入することはないと思います。

商品タイプ 運用商品名 資産残高 損益・損益率
海外株式 SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金> 106,621円 21,577円(-14.1%
海外株式 EXE-i 新興国株式ファンド 332,737円 14,509円(4,6%)
海外株式 DCニッセイ外国株式インデックス 413,569円 39,887円(10.7%)
内外株式 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 137,117円 3,308円(-2,4%
合計 904,997円 828,000円(9,3%)

 

現在の掛金の配分割合

引き続き株100%ですが、2018年2月からの変更としてEXE-iグローバル中小型株式ファンドへ10%割り当てることにしました。小型株効果を狙ってみましたが、長期的にどんな結果になるのか楽しみです。

商品タイプ 運用商品名 割合 掛金
海外株式 EXE-i 新興国株式ファンド 50 11,500
海外株式 DCニッセイ外国株式インデックス 40 9,200
内外株式 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 10 2,300
合計 100 23,000

さいごに:コツコツとブログ投稿を継続するのと同じくらい、投資は難しい

低コストのインデックスファンドを毎日コツコツと積み立てして、市場の変動も気にせず将来の自分へ投資するのが長期投資の基本ですが、継続って何事も難しいですよね。

iDecoのメリット、デメリットである60歳までは引き出せないシステムは、レセピにとってはメリットであり、自動的に銀行口座から引きとされるidecoを今後も活用していきたいです♪

 

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Posted by レセピ