住信SBIネット銀行はATM・振込手数料もお得で普段使いに最適

2016年12月3日住信SBIネット銀行, デビットカード, 手数料無料

ATM手数料や振込手数料がお得で私もメインで利用している住信SBIネット銀行。他にも便利に利用できるサービスが多く用意されています。

こんにちは節約レセピです♪今回はATM手数料や振込手数料がお得な住信SBIネット銀行について解説します。

住信SBIネット銀行について

住信SBIネット銀行は普通預金から定期預金、住宅ローンまで幅広くサービスを展開しているインターネット専業の銀行です。

私は住信SBIネット銀行の口座を利用してかなり時間が経ちますが、ずっとメインの銀行として利用してきました。普通の大手銀行よりも手数料がぐっと安くネットで多くの手続きを完了できるので非常に便利です。

お得な手数料

ATM手数料が月2回から15回まで無料

毎回お金をコンビニや銀行などで引き出す度にATM手数料を引かれるのはもったいないですよね。

今まで私は住信SBIネット銀行を長く利用していて、そのおかげで今まで1円も手数料を支払ったことはありません

住信SBIネット銀行で利用できるATMは数多く設置されているのでいざという時にも便利に利用できます。

対応しているATM

  • セブンイレブン
  • ファミリーマート
  • ローソン
  • ゆうちょ銀行
  • イオン銀行
  • ビューアルッテ

大手銀行のATMを利用する事は出来ませんが、全国津々浦々に設置してあるゆうちょ銀行のATMが利用できるのでその点はカバーできますね。

他の銀行への振込が月1回から15回まで無料

毎月の家賃の振込や、ネットショッピングで利用した商品の振込など毎月利用している人も多いと思います。

同じ銀行同士なら無料で振込ができる所もありますが、他の銀行への振込となるとほとんどの銀行の場合振込手数料が発生してしまいます。

住信SBIネット銀行なら最大月15回まで振込手数料無料で利用することができます♪もし月の無料振込回数を超えてしまっても1回あたりの手数料が154円と他の銀行と比較しても安いです。

スマートプログラム

私が住信SBIネット銀行をメインで利用している利用の一つがこのスマートプログラムです♪

他の銀行でも利用状況によって各種優遇は用意されていますが、住信SBIネット銀行のスマートプログラムはさらにお得な優遇内容となっています。

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使えば使うほど優遇されていくランクシステムになっています。ちなみに私の現在のランクは2で、ATM手数料は毎月5回無料、他の銀行への振込手数料は毎月3回無料となっていて毎月それぞれ上限まで活用させてもらってます。

私のようにスマートプログラムのランク2以上にどうやってなれるか気になりますよね。ランク2を維持できればほとんでの人がATMや振込手数料を無料で利用できると思います。

ランク2の条件

ランク3になるとATM手数料は月5回まで無料、他の銀行への振込手数料も月3回まで無料になります。

スマートプログラムのランク2になるにはいくつかの条件に合っている必要があります。

●最低でも総預金残高が1000円以上

1,月末残高が100万円以上

又は

2,以下の8つの条件のうち2つ以上に当てはまる

外貨普通預金・外貨定期預金(月末残高有)

仕組預金(月末残高有)

SBIハイブリッド預金(月末残高有)

カードローン(月末借入残高有)

目的ローンまたは不動産担保ローン(月末借入残高有)

純金積立の引落し

給与、賞与、年金の振込

デビットカードを月1万円以上利用

又は

3,30歳未満

1番簡単にランク2になれるのが、1000円以上の残高が有り30歳未満の人が一番簡単にランク2の条件を満たせますね。他にも100万円以上の残高がある人もランク2になれます。

他にも簡単にすぐ達成できるのが、外貨預金で残高を1円以上にして、毎月の給料振込先口座に指定すればランク2の条件を満たすことができます。

私のランク2の達成条件は、

  1. 外貨普通預金
  2. SBIハイブリッド預金

外貨預金は残高が1円でもあれば問題なく、SBIハイブリッド預金も同じく1円以上残高があれば問題はありません。

ちなみに、SBIハイブリッド預金は同じSBIグループが提供するSBI証券の証券口座を持っていればネット上ですぐにハイブリッド預金口座を開設できます。

まだSBI証券の口座を持っていない人は、特に口座開設料や維持費などは発生しないのでこの機会にSBI証券の口座を開設することをオススメします。

ランク3達成条件

ランク3になるとATM手数料は月7回まで無料、他の銀行への振込手数料も月7回まで無料になります。

ランク2と一緒で最低でも総預金残高1000円以上が必要でです。

預金残高が300万円以上の人、住信SBIネット銀行のローンを利用している人はランク3の条件を満たします。

他にも、先ほどの8つの条件の中から3つ以上達成すればランク3になれます。

私がランク3達成にオススメしたい簡単な条件は、

  1. 外貨普通預金
  2. SBIハイブリッド預金
  3. 給料振込口座

給料振込口座はランク2の達成条件でも利用できたのですが、おそらく多くの会社が指定銀行を持っていて出来ればその銀行を利用してほしいと言われている人も多いのであえて選びませんでした。もし住信SBIネット銀行を給料振込先口座にできるのならばランク3も簡単に達成することができます。

ランク4達成条件(意外に簡単)

ランク4になるとATM手数料が月15回まで無料、振込手数料も月15回まで無料になります。

ランク4は一番優遇されたランクなので難しそうに見えますが意外と簡単になることができます。

  1. 住宅ローンを利用かつ外貨・預金の残高が300万以上
  2. 外貨・預金の残高が500万以上

以上の条件を満たせばランク4になれます。この2つの条件だけでは難しいですが実は既にランク3の条件を満たしていればランク4になる方法はあります。

それではSBIカードが発行しているクレジットカードに加入すればランクアップの対象になります。ランクアップになるカードの対象はいくつかありますが一番オススメなのが唯一永年年会費が無料のスターフライヤーレギュラーカードです。このスターフライヤーレギュラーカードを持てば自動的にランク3の人はランク4になることができます。

他にも年会費がかかるSBIゴールドカードがあります。このSBIゴールドカードはランクが2つアップします。例えばランク2の人がランク4になることもできます。しかし年会費がかかるのでオススメはできません。

ランク2やランク3の人がさらに手数料の優遇を簡単に受けたい場合は年会費無料のスターフライヤーレギュラーカードを持つことオススメします♪

定額自動入金・振込サービス

定額自動入金サービス

毎月自動で給料を受け取っている口座から住信SBIネット銀行の口座に入金してくれるサービスです。

家賃の振込やネットショッピングの支払い時にわざわざ給料を受け取っている口座から住信SBIネット銀行へ自分で振替する必要はなく、毎月自動で入金されるので便利ですね♪

定額自動入金サービスの手数料は無料で、1万円以上から利用できます。

振込サービス

毎月決まった金額を自動で振り込んでくれるサービスです。

毎月決まった金額を支払う必要が人に便利なサービスで、特に家賃の支払いに便利ですね。

振込サービスの手数料は無料振込回数があればそこから差し引かれ、それ以外は通常の振込手数料の料金154円がかかります。

毎月の振込の手間を考えると自動で毎月振り込んでくれるサービスは便利ですね♪私も賃貸に住んでいた頃はこの振込サービスを利用していました♪

VISAデビットカードで便利に

住信SBIネット銀行のVISAデビットカードは年会費無料で、住信SBIネット銀行を利用している人なら誰でも審査なく申し込めます。またキャッシュカードと一体型になっているのでATMで預金を下ろすことも可能です。

VISAデビットカードは通常のクレジットカードの様にVISAカードが利用出来る所であれば、ほぼどこでも利用することができ、支払いは即時住信SBIネット銀行から引き落とされるので使い過ぎる心配もありません。

さらに住信SBIネット銀行のホームページでVISAまたはATM利用時の利用枠を国内・海外それぞれ設定する事が可能です。国内で利用時は海外利用枠を0にしておいて、海外旅行前に必要な海外利用枠を設定するなど柔軟に設定する事ができるので安心ですね。

私も便利に利用できるのでVISAデビットカードを利用しています。実際にVISAデビットカードを申込んだ時の記事はコチラ▼

VISAデビットカード申込み方法

VSAデビットカードの到着

住宅ローンもお得に

住信SBIネット銀行は低金利で繰上げ手数料無料のお得な住宅ローンも提供しています。

これから住宅を取得する人、既に他社で住宅ローンを組んでいる人でも住信SBIネット銀行はオススメです。

最近では他の銀行でも繰上げ手数料を無料にする所も増えてきましたが、住信SBIネット銀行は以前から無料で提供してきました。

少しでも早く返済を終わらせれば結果、手数料負担も減るのでその分貯金などに回せますね♪

住信SBIネット銀行の特徴

  • ATM手数料が月2回から15回まで無料
  • 他の銀行への振込が月1回から15回まで無料
  • スマートプログラムのランクアップが容易
  • 他の銀行からの入金が自動で行えて手数料が無料
  • 住宅ローンの金利がお得
  • 住宅ローンの繰上げ返済が1円から手数料無料

おわりに : お得に活用したい住信SBIネット銀行の各種サービス

私は住信SBIネット銀行を以前からメインの銀行として利用させてもらっています。スマートプログラムを始めとする各種手数料優遇やお得な住宅ローンなどメリットが多いです。

住信SBIネット銀行の口座をこれから開設する人は、SBI証券の口座も同時に開設することをオススメします。スマートプログラムのランク優遇や年末調整で税金対策にもなるiDeCo(401K)の利用もSBI証券口座が必要になってくるの一緒に口座を開設すれば一度の手間で済みますね。

私も利用している手数料がお得な住信SBIネット銀行を是非オススメします♪

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Posted by レセピ